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Pendant des années, les experts ont déclaré que l'économie américaine est due à une récession et à une correction boursière, mais que les deux continuent de se prolonger malgré des vents contraires comme des taux d'intérêt élevés et des niveaux d'inflation moins qu'idéaux. Ce mois-ci, le marché a enregistré sa meilleure semaine de 2023 malgré la sortie de quoi Les affaires de l'investisseur quotidiennement appelé «données économiques généralement faibles». Alors, une comedown est-elle probable de sitôt, et comment pouvez-vous le dire? Comme le disent les experts, les performances passées ne garantissent pas les performances futures, mais l'histoire montre que certains développements ont tendance à annoncer ce qui est appelée euphémistiquement une correction du marché. Ce sont 13 signes d'avertissement d'un krach boursier, selon les experts, et comment vous devez réagir si le ciel semble baisser.

"Lorsque les cours des actions s'élèvent au-delà de leur valeur intrinsèque, c'est souvent un précurseur d'une correction du marché", explique l'expert financier Michael Ryan . "Les ratios de prix / bénéfice du ciel sont souvent un drapeau rouge." Lorsque les investisseurs se rendent compte que les actions sont trop chères, un accident de marché peut suivre. "Si le marché boursier a connu une période de gains prolongée sans amélioration correspondante des bénéfices des entreprises, cela pourrait être une indication qu'une correction est à l'horizon", explique Adam Garcia , PDG de Le boison de stock .

Lorsque la «courbe de rendement» augmente, elle peut présager un krach boursier. "Normalement, les taux d'intérêt à plus long terme sont plus élevés que les taux à court terme car ils comportent plus de risques", explique Frank Barber, un expert en développement commercial et financier En savoir plus sur l'or en Californie. "Mais lorsqu'une courbe de rendement inversée se produit, cela signifie que les investisseurs acceptent des rendements inférieurs sur les investissements à plus long terme. C'est souvent parce qu'ils s'attendent à ce que les rendements futurs baissent. peut être mauvais pour les actions. "

"Une série d'entre elles peut réduire les entreprises et les consommateurs, ce qui entraîne des ralentissements économiques", explique Ryan.

"Les événements Black Swan sont ces choses sporadiques et inattendues qui peuvent gâcher le monde financier et rendre le marché boursier fou, comme la pandémie de Covid-19, la crise financière de 2008 et l'attaque terroriste du 11 septembre", dit " Rob Whaley , un spécialiste des finances avec Groupe de financement Horizon .

«Lorsque la« jauge de peur »du marché est faible, c'est souvent un signe que les investisseurs sont trop confortables - généralement juste avant un ralentissement», explique Ryan. "La confiance excessive peut aveugler les investisseurs aux risques, préparant le terrain pour une chute." ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb

L'indice de volatilité des échanges de Chicago (VIX) signale le niveau de peur ou de stress sur le marché; Plus l'indice est élevé, plus les investisseurs sont instables. "La volatilité est un excellent moyen de confirmer un véritable accident", explique Dan Callahan, CFA, directeur des investissements chez Capasso Planning Partners . "Lorsque la peur augmente, différents indicateurs de volatilité augmenteront rapidement."

"Les indicateurs économiques, tels que la croissance du PIB, les taux d'emploi et l'inflation, sont importants pour garder un œil", explique Garcia. "S'il y a un ralentissement économique soudain ou une contraction, il peut déclencher un krach de marché car il affecte les bénéfices des entreprises et le sentiment des investisseurs."

"Cela a été incroyablement évident lors de la plus récente évolution de la crypto-monnaie en 2020 et 2021", explique Callahan. "Les pièces sans valeur et les NFT augmenteraient de 10 à 20 fois en un jour ou deux. Il s'agit d'un signe classique d'un marché non durable."

"L'instabilité politique, les litiges commerciaux ou les conflits mondiaux peuvent contribuer à la turbulence du marché", explique Garcia. "Des événements géopolitiques soudains peuvent conduire à la panique des investisseurs."

"Soyez conscient des volumes de trading anormaux, en particulier dans la vente de panique, car cela pourrait indiquer que les investisseurs fuient le marché", explique Garcia. "Cet exode soudain des investisseurs peut déclencher un ralentissement sévère."

"Les initiés des entreprises, tels que les dirigeants et les membres du conseil d'administration, la vente de leurs actions en masse peuvent indiquer un manque de confiance dans leurs propres entreprises, peut-être signalant des problèmes à venir", explique Ryan.

Un signe d'avertissement d'un krach boursier imminent est "une dynamique négative lorsque de moins en moins d'actions participent aux rassemblements", explique Jake Hill, PDG de Marteau . "Pour se préparer à un krach boursier potentiel, il est important de diversifier davantage votre portefeuille. Réévaluer votre propagation de portefeuille et déplacer des fonds vers des actifs plus sûrs / stables peut réduire l'impact de l'accident. Ceci est particulièrement important pour les retraités, dont beaucoup comptent leur portefeuille d'investissement comme principale source de revenus. "

"Des niveaux élevés de dette de marge, où les investisseurs empruntent de l'argent pour investir dans des actions, peuvent aggraver les accidents du marché", explique Garcia. "Une cascade d'appel de marge peut entraîner la vente forcée et amplifier la trajectoire à la baisse du marché."

"Je ne suis pas sûr d'un accident complet, mais nous devons être vendus", explique Scott Bauer, ancien directeur et PDG de Goldman Sachs de Prosper Trading Academy . "Les défauts par défaut de la carte de crédit et les défauts de prêt automobile sont à tous les temps. Il ne faudra pas grand-chose pour changer totalement à quoi ressemble ce marché. "

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"Quel que soit votre âge, s'il y a des signes qu'un krach boursier arrive, il est temps de déplacer vos actifs de retraite pour réduire les niveaux de risque", explique Ann Martin, directrice des opérations pour Creditdonkey . "Les actions, les biens immobiliers et les fonds communs de placement, dans cet ordre, ont tendance à être les actifs les plus volatils pendant les accidents du marché. Bien que vous ne puissiez probablement pas vous désactiver entièrement de ces actifs, vous devez déplacer certains de vos actifs les plus à risque pour être sûr Des ports comme les obligations d'épargne ou les CD, au moins jusqu'à ce que le pire soit terminé. Dès que l'accident est terminé et que la récupération commence, il est temps de commencer à acheter pendant que les actifs sont faibles. "