大通和花旗客户说，他们的帐户正在关闭而没有警告
一份新报告详细介绍了个人，家庭和小企业主的令人不安的模式。
我们对支票充满信心， 储蓄账户 。 与现金不同，我们实际上看不到那里的钱，我们只是相信它是安全的。 没有人愿意在杂货店运行卡或尝试 交房租 在本月初，发现他们的帐户不再起作用。 但是，有些人与主要机构有关，报告了最近的经历。 请继续阅读以了解有关Chase和Citi客户的更多信息，他们说他们的银行帐户在没有警告的情况下关闭了。
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Chase和Citi为数亿客户组合提供了服务。
摩根大通（JPMorgan Chase）和花旗银行（Citibank）是世界上最大的两个银行机构 - 就消费者和社区银行业而言，它们肯定是美国最受欢迎的两个选择，摩根大通几乎为 8000万家庭 ，根据公司的网站。 另一方面，花旗目前拥有约2亿个客户帐户。 新闻稿 来自公司。
不可能否认这两家银行的广泛范围。 但是，没有警告的情况下关闭帐户的消息可能会引起许多客户的关注。
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客户声称他们的帐户突然关闭。
在11月5日的报告中 纽约时报 揭示了它已经检查了 超过500例 顾客被银行放弃。 其中一些说法来自Chase和Citi客户。
卡罗琳·波特 告诉报纸，她的花旗银行的帐户去年突然关闭了 史蒂文·费克（Steven Ferker） 表示，他在2016年和2017年提款后被花旗启动，以帮助为他在纽约购买的新房子提供资金服务。
费克说，他很惊讶该银行打电话问他为什么要重复提取现金，这是他以7,000至12,000美元的价格付款，向他的承包商付款，后者要求现金付款，但他每次都解释了这种情况。
他告诉他说：“我以为他们在打电话确保有人没有偷我的钱，我很高兴他们打电话。” 纽约 。 “但是直到他们把我赶出去之前，我从来没有给它两个想法。”
这不仅仅是花旗客户。 布莱恩·德莱尼（Bryan Delaney） ，他拥有几家纽约市的酒吧和他的商业伙伴 詹妮弗·马斯兰卡（Jennifer Maslanka） ，告诉报纸，Chase今年突然关闭了该酒吧的帐户，以及针对他的妻子Delaney和Maslanka的个人支票和信用卡帐户。
同时，尼日利亚本地人 Oore Ladipo 曾在纽约摩根士丹利（Morgan Stanley）担任数据分析师的合同，同时攻读硕士学位，并在毕业后获得了永久职位的要约。 但是拉迪波（Ladipo）等待从联邦政府那里收到他的就业文件，因此他的父母每月从尼日利亚将他的雇用文件接收到约1,500美元，以帮助他在2018年初租房。
那个夏天，蔡斯给他发了信，说他的帐户将被关闭。 纽约 。 Ladipo告诉报纸：“他们意识到我的研究，工作和家族史，但在将近10年后关闭了我的帐户。
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他们说，他们没有为关闭提供真正的解释。
对于这些客户，这种情况可以以几种不同的方式发挥作用。 纽约时报 。 他们可能会收到银行的一封信，说他们的所有支票和储蓄帐户都通过解释（如果有一份）而关闭，通常缺乏任何有用的细节。 或者他们看不到这封信或从未收到一封信，然后发现他们的帐户在尝试访问它们时不再起作用。
就波特而言，它开始通过电话。 她告诉The The The The The，她告诉The The The The The The The The The CPA和CPA，他们一直在一个非常神秘的客户服务部门打电话，他们一直在要求我们的纳税申报表。没有人看到我的纳税申报表。” 纽约 。
根据波特的说法，她和丈夫在大流行期间移居爱达荷州，出售他们在纽约的旧房子并购买了新房子，这需要大量的钱在其花旗银行帐户之间移动。 尽管对银行来说是典型的事件，但波特说花旗突然关闭了一切，这对夫妇为了获得解释的尝试是徒劳的。
她说：“感觉好像有一个秘密的部门，没有那个部门的任何人都不知道。”
同时，费克说，花旗的来信没有提供任何解释，他的分支机构的经理也有同样令人沮丧的回应。 “答案是：'不要问我。问标记你的计算机。' 纽约 。
Ladipo分享了类似的观点，并补充说，他对Chase的突然关闭感到困惑和背叛。 他说：“在这种情况下，您无法真正进行谈判。” “您不是和有能力告诉您出了什么问题和没有出问题的人交谈的。”
蔡斯说，只有在“适当的审查”之后关闭帐户。
作为 纽约时报 解释说，这些突然的帐户封闭是银行所说的“退出”或“危险风险”，目的是打击欺诈，恐怖主义，洗钱，人口贩运和其他犯罪。 但是银行似乎正在驱逐越来越多的个人，家庭和小企业主人，他们经常不知道为什么他们的银行会拒绝他们 纽约 报告。
这些驱逐通常是危险信号的结果，或出现在特征中的交易，这些交易是算法生成的。 但是银行不会说他们以这种方式关闭帐户的频率或跟踪他们弄错了多久。
“这都没有人性化，而且屏幕上都是数字，” 亚伦·安萨里（Aaron Ansari） ，他们曾经对示意可疑活动的算法进行编程，告诉 纽约 。 “不是'不，那是一个单身母亲，经营保姆业务。' 这是“嘿，您已经选中了这些盒子的危险信号 - 您会出去。''
什么时候 最好的生活 关于该报告的伸出援手，花旗拒绝置评。 但 杰里·杜布罗夫斯基（Jerry Dubrowski） 摩根大通（JPMorgan Chase）的发言人说，“只有在对事实进行了适当的审查和考虑之后，账目才能关闭”，因为该公司旨在与客户建立长期关系。
“当我们对客户的交易感到担忧时，例如某人可能会使用我们的银行或我们的客户从事潜在的非法活动，或者当我们从执法部门获得信息时，我们按照我们的合规计划行事 义务，”杜布罗夫斯基说。 “我们知道这可能会对客户感到沮丧，但我们必须遵循这些义务。”
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