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No importa cuán simple sea su situación financiera, la mayoría de las personas siempre necesitarán un poco de ayuda cuando se trata Hora de archivar con el Servicio de Impuestos Internos (IRS). Y mientras que algunos pueden optar por contratar un contador profesional , millones de personas recurren a software como TurboTax para ayudar a preparar sus impuestos cada año. Pero a pesar de que el programa popular puede ser excelente para cualquier persona que quiera ahorrar dinero en tarifas de contadores caras, los contribuyentes deben saber algunas cosas antes de comenzar a completar formularios. Siga leyendo para obtener las advertencias más grandes de los expertos sobre el uso de TurboTax.

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A pesar de que presentamos nuestros impuestos una vez cada 12 meses, hay muchas cosas que pueden cambiar durante el año. Todo, desde movimientos profesionales y nuevos flujos de ingresos hasta matrimonios y familias en crecimiento, puede hacer que su situación financiera se vea bastante diferente para cuando comience a preparar su información nuevamente.

Según los expertos, esto puede ser especialmente problemático para algunos contribuyentes que confían en la conveniencia del software.

"Una preocupación importante sobre el uso de TurboTax es el transporte de los cálculos de los últimos años". Jeff Jackson , un contador público certificado (CPA) y experto en impuestos con Solo responde , dice Mejor vida . "Por ejemplo, si el contribuyente conlleva créditos a plazo e impuestos del año anterior de declaraciones de impuestos antiguas, los créditos podrían aplicarse incorrectamente, o no".

Esto puede resultar en que el contribuyente pierda en reembolsos más altos o no reciba ciertas deducciones. "También podría significar que el contribuyente no aplica limitaciones o reembolsos de impuestos estatales imponibles", agrega Jackson.

Muchos clientes se sienten atraídos por TurboTax por su velocidad y relativa facilidad, lo que les permite completar los formularios intimidantes y el papeleo que componen cada presentación en una fracción del tiempo. Pero además de las deducciones potenciales faltantes, Jackson también advierte que la misma conveniencia puede convertirse en un dolor de cabeza cuando llega el momento de hacer cualquier alteración mientras usa el programa.

"El otro problema potencial con TurboTax Carryforwards, los elementos de publicación cruzada y los datos prepoblados es que es extremadamente difícil cambiar en muchos casos", dice. "Estos datos prepoblados pueden llegar a la declaración del contribuyente como estática, y podría tomar horas cambiar y resolver a través del servicio al cliente de TurboTax".

Esto podría configurarlo para un proceso largo y confuso. "El contribuyente individual promedio podría no darse cuenta de que estos datos son incorrectos porque los transportes aplican reglas fiscales más complicadas que el ingreso imponible", advierte Jackson.

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TurboTax apela a muchos archivadores porque anuncia una opción gratuita. Sin embargo, los CPA dicen que la mayoría de las veces, terminará pagando para presentar.

"Muchos clientes inician sesión en TurboTax creyendo que pueden dejar sus tarjetas de crédito en el cajón para toda la experiencia de presentación de impuestos", comparte Jessica Wheaton , CPA, director de servicios fiscales y contables en Fiske & Company . "Si bien esto es cierto para algunos, la mayoría de los contribuyentes tendrán que pagar una tarifa de preparación de impuestos".

Según Wheaton, puede verificar si califica para la preparación de impuestos gratuitos utilizando Archivo gratuito del IRS . Esto está disponible para los contribuyentes cuyo ingreso bruto ajustado (AGI) es de $ 79,000 o menos.

Incluso si está preparado para pagar para presentar sus impuestos, debe saber que TurboTax "puede ser costoso y carecer de transparencia", según el experto en impuestos de Justanswer Moira corcoran , CPA.

"Si no califica para la opción gratuita, pagar $ 38 por estado puede sumar si presenta más de un estado", dice ella. "Las tarifas no están claras hasta que supere todo el proceso (dependiendo de la versión que use)".

Paul Miller , socio gerente y CPA en Miller & Company , también advierte sobre las actualizaciones de TurboTax y los servicios adicionales que puede necesitar o desear.

"Si bien algunos, como la protección de auditoría o el soporte profesional, pueden ser beneficiosos, los usuarios deben evaluar su necesidad antes de comprar", dice Miller. Mejor vida .

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Los funcionarios señalan que la estructura de precios de TurboTax también ha conseguido la compañía en agua caliente con la Comisión Federal de Comercio (FTC).

De acuerdo a Eric Croar , Certificado Financial Planner (CFP), asesor acreditado de gestión de patrimonio y presidente de Capital croak , Intuit (la empresa matriz de TurboTax) fue acusada de ocultar su página de archivo gratuita de los resultados de búsqueda, luego empleó "marketing difícil para hacer que los clientes paguen incluso si solicitaron un archivo gratuito".

La FTC demandó a Intuit en marzo de 2022, y aunque la compañía no estaba de acuerdo con la postura de la FTC, detuvo los anuncios por el resto de esa temporada de impuestos. También tuvieron que pagar el accidente de marketing.

"Tuvieron que pagar 4,4 millones de clientes después de que resultó que hicieron que las personas pagaran por servicios que deberían haber sido gratuitos", dice Croak. "También están pagando $ 141 millones porque engañaron a millones de estadounidenses de bajos ingresos para que pagaran lo que debería haber sido servicios fiscales gratuitos".

En enero de este año, la FTC emitió una opinión Prohibir la intuit de anunciar productos y servicios gratuitos a menos que fueran libres para todos los consumidores o a menos que la compañía incluyó el porcentaje de personas a las que se aplicarían los servicios gratuitos.

Portavoz de Intuit Derrick L. Plummer le dijo a NPR que la opinión era " profundamente defectuoso "Y la compañía sería atractiva. Sin embargo, al momento de escribir Sitio web de TurboTax señala que aproximadamente el 37 por ciento de los archivadores califican para la "edición libre de turbotax".

Si comienza y detiene el proceso de presentación de impuestos con TurboTax, podría perderse la inclusión de información importante debido a cómo funciona el software.

"Otro problema que los contribuyentes podrían enfrentar es que no se les solicita que ingresen ciertos datos si no han dicho a TurboTax al principio que tienen cierto ingreso", dice Jackson. "Entonces, si obtiene formularios tarde y comenzó su devolución temprano, es posible que no se le solicite que ingrese datos porque no indicó al principio que tiene un cierto tipo de ingresos".

Jackson dice que esto puede afectar los artículos imponibles, como las ganancias de los juegos de azar o un reembolso de impuestos estatales, que cuentan como ingresos. "Dado que no se le pide que agregue esos elementos, esto podría confundir a un contribuyente, y es posible que no terminen, incluidos esos ingresos en su rendimiento", advierte.

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La idea de tener una plataforma para calcular sus impuestos utilizando algoritmos y tecnología es ciertamente atractiva, pero es importante recordar que el software podría no ser perfecto.

"La tecnología (software de preparación de impuestos incluido) se está volviendo más impresionante para el día; sin embargo, es tan buena como la información que le proporciona", explica Wheaton. "TurboTax puede hacer preguntas que se aplican a la mayoría de los contribuyentes, pero no puede leer su mente".

Ella continúa, "los preparadores de impuestos profesionales probablemente tampoco pueden (aunque eso facilitaría el trabajo), pero sabrán qué preguntas le hacer en función de su situación fiscal y le brindan experiencia durante todo el proceso de presentación de impuestos".

Los profesionales fiscales enfatizan la importancia de garantizar que haya ingresado la información correcta al usar TurboTax, y sin un CPA, será el encargado de verificar su envío doble y triple.

"Turbo puede estar en el nombre, pero tenga en cuenta que esta información se envía directamente al IRS, así que asegúrese de ingresar todo correctamente y verificar su trabajo. Su salario no es algo que sea el IRS que pase por alto ", advierte Wheaton.

La entrada de datos incorrectos podría dar como resultado un retraso de auditoría o reembolso, según Miller. Por lo tanto, es posible que también desee familiarizarse con las leyes fiscales.

"La doble verificación de todas las entradas, incluidos los datos personales y las cifras financieras, es esencial antes de presentar el rendimiento", dice. "Además, comprender las leyes fiscales independientemente del software es clave. Si bien TurboTax proporciona orientación, tener una comprensión básica de los principios fiscales ayuda a maximizar las deducciones y créditos, minimizando los errores en la declaración".

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Si bien muchos se aprovechan de TurboTax porque no requiere salir de su hogar, si le gusta ver a alguien en persona en busca de ayuda, no hay una "tienda" que pueda visitar. ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb

"[TurboTax] no ofrece ayuda en persona ni tiene tiendas de ladrillo y mortero para asistencia adicional", dice Corcoran.

Si desembolsas para TurboTax Live Assisted, dependerás del intercambio de pantalla, las llamadas telefónicas y los chatones con profesionales de TurboTax para obtener ayuda. Si paga por el servicio completo en vivo, estará emparejado con un preparador de impuestos Quién presenta la devolución para ti. Pero nuevamente, tenga en cuenta que todo esto es virtual, según Nerdwallet.

TurboTax puede proporcionar una forma relativamente simple de presentar sus impuestos correctamente con un esfuerzo mínimo. Pero algunos expertos dicen que podría estar vendiéndose corto al no atraer a un contador que pueda ayudar a asegurarse de que está aprovechando al máximo el proceso.

"Dependiendo de su situación, es posible que desee pagar a un profesional por la preparación de impuestos y el asesoramiento fiscal futuro para que se prepare para el futuro", dice Robert Farrington , Fundador y CEO de El inversor universitario . "El software fiscal no proporciona ningún tipo de asesoramiento fiscal. Las preguntas como si debe maximizar un plan de jubilación o comprar un artículo comercial costoso ahora o más tarde son mejor respondidas por un profesional fiscal".

Y si bien puede pensar que está ahorrando al no pagar a un contador, esta estrategia podría terminar costo tu dinero, advierte a Croak.

"El software fiscal no puede entender su situación financiera única como puede un experto humano. Tampoco puede dar consejos personalizados para ayudarlo a tomar mejores decisiones financieras", dice. "Si tiene situaciones fiscales complicadas, el software puede no cubrir todas sus necesidades. Creo que sin asesoramiento profesional, puede perderse deducciones y créditos importantes, potencialmente costándole dinero".

Esta historia se ha actualizado para incluir entradas adicionales, verificación de hechos y edición de copias.

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