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Von der gesamten Organisation, die in Ihren Ruhestand eingeht, sind nur wenige Dinge so wichtig wie Ihre finanzielle Planung . Ein Teil davon beinhaltet die Akklimatisierung eines neuen Systems, wenn es Zeit ist, Ihre Steuern jedes Jahr einzureichen, obwohl sich Ihre Einkommenssituation wahrscheinlich drastisch ändern wird. Aber während Sie vielleicht glauben, dass Sie auf die Aufgabe vorbereitet sind, sagen Experten, dass es einige Dinge gibt, die Senioren bei der Organisation alles berücksichtigen müssen. Lesen Sie nach Angaben der Buchhalter für die kritischsten Warnungen für die Steuermarke für Rentner.

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Sobald Sie das Rentenalter erreicht haben, können Sie endlich das Einkommen der sozialen Sicherheit in die Hände bekommen, auf das Sie sich seit Jahren freuen. Es besteht jedoch eine gute Wahrscheinlichkeit, dass einige oder das meiste davon steuerpflichtig sein kann - insbesondere wenn Sie noch anderes Geld haben.

"Schätzungsweise 40 Prozent der Personen, die Einkommen für soziale Sicherheit erhalten, müssen Bundessteuern auf diese Leistungen zahlen", sagt Jessica Wheaton , ein zertifizierter Wirtschaftsprüfer (CPA) und Senior Manager von Tax & Accounting Services unter Fiske & Company . "Wenn die soziale Sicherheit Ihre einzige Einkommensquelle ist, müssen Sie sich wahrscheinlich keine Sorgen machen, aber wenn Sie das Glück haben, andere Einkommensquellen zu haben, die Ihr Bruttoeinkommen erhöhen würden, müssen Sie möglicherweise Steuern bis zu 85 Prozent zahlen Ihre Vorteile."

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Viele Menschen planen, nach dem Verlassen der Belegschaft zu wärmerem Wetter zu wechseln oder zu verkleinern. Experten warnen jedoch davor, dass die Pensionierung in einen anderen Staat erhebliche steuerliche Auswirkungen haben kann, wenn Sie nicht vorbereitet sind. AE0FCC31AE342FD3A1346EBB1F342FCB

"Einige Staaten, wie Florida, haben keine Einkommens- oder Nachlasssteuern, sondern hohe Umsatzsteuern, während andere wie Connecticut hohe Steuersätze haben" Roxanne Hendrix CPA und Steuerexperte mit Justanswer. "Stellen Sie sicher, dass Sie die Steuergesetze des Gebiets verstehen, in den Sie verlegt, um unvorhergesehene Steuerbelastungen zu vermeiden."

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Die meisten Menschen konzentrieren sich aufmerksam darauf, genügend Mittel wegzulegen, damit sie bequem leben können, nachdem sie aufhören zu arbeiten. Laut Hendrix ist es jedoch wichtig, sich daran zu erinnern, wie man sie verwendet, sobald Sie die Belegschaft tatsächlich verlassen haben.

"Der IRS verlangt von Personen ab, die die erforderliche Mindestausschüttung (RMD) von steuergelassenen Altersvorsorgekonten wie IRA- und 401 (k) -Konten von steuerlichen Altersvorsorge und erwarteter Ausschüttungsfrist festlegen müssen, den Sie jedes Jahr abheben müssen. "Hendrix erzählt Bestes Leben . "Der IRS erfordert jährliche Ausschüttungen, damit Einzelpersonen nicht weiterhin auf unbestimmte Zeit steuerlich gesteuerte Konten wachsen können und sie dann an Erben weitergeben."

Sie warnt jedoch, dass die Steuerbehörde eine Verbrauchsteuer von 50 Prozent für sie bewertet, wenn Sie die erforderlichen Ausschüttungen in einem Jahr nicht einnehmen. Dies bedeutet, dass jemand, der 5.000 US -Dollar des erforderlichen Ausschüttungsbetrags nicht abhebt, eine Strafe von 2.500 US -Dollar zahlen würde.

"Seien Sie nur sicher, dass Sie sich bewusst bleiben, wie viel Sie jedes Jahr vor der Einreichung von Ihren Konten abheben müssen, da das Letzte, was Sie wollen, eine zusätzliche Steuersaison zu zahlen", warnt Hendrix.

Auch wenn Sie die Art von Person waren, die Ihre Steuern einreicht ohne Buchhalter Während des größten Teils Ihres Lebens kann es die Komplexität der sich ständig ändernden Steuergesetze erschweren, um den Überblick zu behalten. Dies gilt insbesondere für eine Zeit in Ihrem Leben, in der die finanzielle Sicherheit möglicherweise nicht so gesund ist wie in Ihren Arbeitsjahren.

"Abhängig von der Vorbereitung des Do-it-yourself-Steuer, ohne professionelle Anleitungen zu suchen, können die Wahrscheinlichkeit von Fehlern und verpassten Möglichkeiten für Steuereinsparungen erhöht werden", sagt Hendrix. "Eine der besten Möglichkeiten, diese Fehler zu vermeiden, besteht darin, einen Steuerberater oder einen Finanzberater zu beauftragen, der sich auf die Pensionsplanung spezialisiert hat."

Sie weist darauf hin, dass der IRS ein Verzeichnis der Bundessteuererklärung mit Anmeldeinformationen und spezifischen Qualifikationen online unterhält, z. B. eingeschriebene Agenten. Aber es gibt oft Möglichkeiten, wie Sie Hilfe erhalten können, ohne nur bezahlen zu müssen.

"Während wir sicher sind, dass Sie im Laufe der Jahre viel Weisheit angesammelt haben, ist es keine Schande, um eine helfende Hand zu bitten, besonders wenn es kostenlos ist!" sagt Wheaton. "Der Steuerberatung für ältere Menschen (TCE) -Programm bietet qualifizierende Steuerzahler kostenlos, insbesondere den 60 -jährigen und älteren Jahren. "

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Auch wenn die Technologie es einfacher gemacht hat, Ihre Informationen und eine Online -Einreichung zu erstellen, erhalten auch Kriminelle neue Möglichkeiten, um potenzielle Opfer abzuzielen. Und leider sind Senioren oft das Ziel solcher Betrügereien, oft per E -Mail und Telefonanrufe.

"Die IRS schätzt, dass Millionen verloren gehen steuerbezogene Betrügereien Jedes Jahr werden die Betrüger von Tag zu Tag anspruchsvoller “, sagt Wheaton.

Sie schlägt nach der Regel von "wenn Sie Zweifel, nur auflegen", wenn sie sich mit einem verdächtigen Anruf von jemandem befasst, der behauptet, ein IRS -Vertreter zu sein. Anschließend können Sie sich direkt an den IRS wenden oder sich mit Ihrem Buchhalter in Verbindung setzen, um zu bestätigen, ob der Anruf legitim war.

"Betrüger fordern in der Regel persönliche Informationen von Ihnen an, z. B. den Einreichungsstatus, Ihre Sozialversicherungsnummer, Identitätsschutz -PIN und andere persönliche Fragen, um betrügerische Steuererklärungen vorzubereiten, um Steuerrückerstattungen zu erhalten", warnt sie. "Und bitte beachten Sie, dass der IRS Ihnen niemals eine E -Mail senden wird, damit Sie alle Nachrichten außer Acht lassen, die behaupten, vom IRS zu stammen. Bleiben Sie wachsam!"

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